Bankamatiğe kartını takan bu mesajı görüyor!

MASAK’ın yeni düzenlemesi yürürlüğe girdi. Günlük 200 bin TL’yi aşan para transferlerinde 20 karakterlik açıklama zorunlu oldu. 2 milyon TL üstüne form istenecek.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından banka hesapları arasındaki para transferlerine yönelik getirilen yeni yükümlülükler, yeni yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında, günlük para transferi toplamı 200 bin TL’yi aşan işlemlerde, kullanıcılar artık en az 20 karakterlik açıklama yazmak zorunda.

200 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERDE AÇIKLAMA ŞART

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK’ın bankalara gönderdiği yeni mevzuata göre;

Mobil bankacılık,

İnternet bankacılığı

ve ATM üzerinden yapılan para transferleri

aynı gün içinde toplam 200 bin TL’yi aşarsa, her yeni transfer için işlemin amacını detaylandıran açıklama girilmesi istenecek.

Vatandaşlar, “ödeme”, “borç” gibi kısa ifadeler yerine, en az 20 karakterlik açıklama yapmak zorunda kalacak.

ATM’LERDE DE UYGULAMA BAŞLADI

Yeni düzenleme, ATM’leri de kapsıyor. ATM’den para transferi yapmak isteyen kullanıcılar, kartlarını taktıktan sonra gönderdikleri paranın hangi amaçla gönderildiğini detaylı şekilde belirtmek zorunda kalıyor. Bu sabah itibarıyla birçok ATM’de uyarı ekranlarının aktif olduğu görüldü.

2 MİLYON TL ÜZERİNE FORM ZORUNLULUĞU

Transfer tutarı arttıkça, yükümlülükler de ağırlaşıyor:

200 bin TL üzeri: Açıklama (izah) zorunluluğu

2 milyon TL – 20 milyon TL arası:
➝ Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak

20 milyon TL üzeri:
➝ Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge istenecek

MASAK tarafından yapılan değerlendirmede, müşterinin verdiği açıklama yeterli görülmezse para transferine izin verilmeyecek.

AMAÇ: KARA PARA VE USULSÜZLÜKLE MÜCADELE

Ekonomi yönetimi, düzenlemenin temel amacının kara para aklama, kayıt dışı ekonomi ve usulsüz para transferleriyle mücadele olduğunu vurguluyor. Yetkililer, günlük yüksek tutarlı transfer yapan vatandaşların mağdur olmamak için açıklama alanlarını dikkatle doldurmaları gerektiğini belirtiyor.

YENİ DÖNEM RESMEN BAŞLADI

MASAK’ın yeni para transferi kurallarıyla birlikte, bankacılık işlemlerinde daha sıkı bir denetim süreci başlamış oldu. Uygulama, hem bireysel kullanıcıları hem de yüksek hacimli işlem yapan işletmeleri doğrudan ilgilendiriyor.