MASAK'A ŞÜPHELİ HESAPLARI ANINDA DONDURMA YETKİSİ

Yasa dışı bahisle mücadele kapsamında hazırlanan yeni düzenleme taslağı, Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) şüpheli banka hesaplarını mahkeme veya savcılık kararı olmadan anında dondurma yetkisi tanınmasını öngörüyor. Düzenlemenin, yasa dışı bahis gelirlerinin finansal sistem içindeki hareketini sınırlamaya yönelik olduğu ifade ediliyor.

Son yıllarda yasa dışı bahis trafiğinde gözlenen artış üzerine MASAK bünyesinde kapsamlı bir eylem planı hazırlandı. Kabine toplantısı sonrası hız kazanan çalışmanın, özellikle bankacılık sistemi ve para transferlerine ilişkin hükümlerinin taslak metinde netleştiği belirtiliyor.

Taslağa göre MASAK, yasa dışı bahis gelirlerinin tespiti ve takibi sırasında mevcut yetkilerine ek olarak daha geniş müdahale imkânına sahip olacak. Böylece şüpheli görülen hesaplara yönelik blokaj işlemleri gecikmeksizin uygulanabilecek.

MAHKEME KARARI OLMADAN BLOKE YETKİSİ

Hazırlanan düzenleme taslağına göre MASAK, yasa dışı bahis ile bağlantılı olduğu değerlendirilen finansal işlemlerle ilgili şu yetkilere kavuşacak:

• Şüpheli banka hesapları hakkında mahkeme veya savcılık kararı beklenmeden anında bloke kararı alınabilecek.
• Kurum, şüpheli görülen mal varlıklarına yönelik tedbir kararlarını tek başına verebilecek.
• Yasa dışı bahis gelirlerinin el değiştirme sürecine erken aşamada müdahale imkânı doğacak.

Bu kapsamda, bankacılık sistemi üzerinden gerçekleşenpara transferleri, hesap hareketleri ve varlık devirleri, MASAK’ın risk değerlendirmeleri çerçevesinde izlenebilecek. Şüpheli görülen işlemler hakkında hızlı aksiyon alınması, yasa dışı bahis ile ilişkili finansal hareketlere yönelik idari tedbir süreçlerini değiştirecek.

1 OCAK 2026’DA PARA TRANSFERLERİ İÇİN YENİ KURALLAR

Düzenlemenin önemli başlıklarından biri de bankacılık işlemlerinde açıklama girme zorunluluğu olacak. Taslağa göre 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren günlük para transferlerinde yeni bir eşik ve zorunluluk devreye girecek.

Buna göre, gün içinde toplam 200 bin TL üzeri tüm para transferlerinde açıklama alanının doldurulması mecburi hale gelecek. Bu zorunluluk, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM işlemlerinin tamamını kapsayacak.

ATM üzerinden işlem yapılırken belirlenen limit aşıldığında, işlem sahibinin en az 20 karakterlik açıklama girmesi gerekecek. Bu şart yerine getirilmeden ilgili para transferi tamamlanamayacak. Bu nedenle 2026 itibarıyla ATM ekranlarında "Açıklama girme zorunluluğu" uyarısının daha sık görüleceği ifade ediliyor.

BANKACILIK SİSTEMİNDE ŞEFFAFLIK HEDEFİ

Yasa dışı bahisle mücadele düzenlemesinin bankacılık tarafı, para hareketlerinin kayda geçirilmesi ve finansal sistemde şeffaflığın artırılmasına odaklanıyor. Günlük 200 bin TL üzeri transferlerde açıklama zorunluluğu, işlem gerekçelerinin sistem üzerinde açık şekilde yer almasını sağlayacak.

Bu kapsamda, bankaların dijital kanalları ve ATM altyapıları, açıklama alanının zorunlu hale geleceği şekilde güncellenecek. Böylece yüksek tutarlı transferlerde işlem sahibinin beyanı sistemsel kayıtlarla eşleşebilir hale gelecek.

RİSKLİ PARA HAREKETLERİNİN TESPİTİ KOLAYLAŞACAK

Düzenleme kapsamında öngörülen uygulamalarla, özellikle yasa dışı bahis işlemleriyle bağlantılı olduğu değerlendirilen riskli para hareketlerinin tespit edilmesi hedefleniyor. Zorunlu açıklama kuralı sayesinde bankacılık sistemi üzerinden geçen para trafiğine ilişkin detaylı veriler toplanabilecek.

Şüpheli görülen transferler, açıklama bilgileri ve işlem tutarlarıyla birlikte MASAK tarafından daha kısa sürede analiz edilebilecek. Böylece yasa dışı bahis ağlarıyla ilişkili olduğu değerlendirilen hesaplar, para transferleri ve mal varlıkları hakkında hızlı idari tedbir süreçleri yürütülebilecek.

Yetkili kurumlar, yasa dışı bahis gelirlerinin finansman kanallarını daraltmaya yönelik bu çalışmaların, finansal sistem içerisindeki riskli para hareketlerine odaklandığını belirtiyor. Düzenlemenin yürürlüğe girmesiyle birlikte, MASAK’ın ulusal ve uluslararası para transferlerine yönelik izleme, analiz ve bloke işlemlerinin yeni usul ve esaslara göre şekilleneceği ifade ediliyor.