Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni bir dönem başlıyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama girilmesini zorunlu hale getirmeye hazırlanıyor.

15 Mart’ta Yürürlüğe Girecek

Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan değerlendirmelerin ardından 400 bin TL’ye yükseltildi. Yeni uygulamanın 15 Mart itibarıyla devreye alınması bekleniyor.

İnternet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM üzerinden yapılan işlemler de bu kapsama dahil olacak.

Günlük Toplam Esas Alınacak

Yeni düzenlemeye göre, gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcılar transferin amacına ilişkin en az 20 karakterlik detaylı açıklama yapmak zorunda kalacak.

Açıklama kısmında paranın hangi amaçla gönderildiğine dair açık ve anlaşılır bilgi verilmesi gerekecek. Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi halinde transfer işlemine izin verilmeyebilecek.

Yüksek Tutarlar İçin Ek Yükümlülük

Uygulama yalnızca 400 bin TL ile sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı işlemler için kademeli ek yükümlülükler getirilecek:

2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

20 milyon TL üzeri işlemlerde: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.

Amaç: Şüpheli İşlemleri Takip

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinasyonunda yürütülen uygulamayla bankacılık sisteminde işlem güvenliğinin artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin takip edilmesi hedefleniyor.

 

Kaynaklar:
Haber Merkezi