200 BİN TL ÜZERİ PARA TRANSFERİ DÜZENLEMESİ ERTELENDİ

Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve 1 Ocak'ta yürürlüğe girmesi planlanan para transferi düzenlemesinin başlangıç tarihi ertelendi. Çalışmaların bir süre daha devam edeceği ve bu nedenle yürürlük tarihinin ileri bir tarihe bırakıldığı bildirildi.

Düzenleme kapsamında, bankacılık sistemi ve finansal kuruluşlar üzerinden yapılacak belirli tutarın üzerindeki para transferlerinde gönderim nedeni ve paranın kaynağına ilişkin ayrıntılı beyan şartı getirilmesi öngörülüyordu. Uygulamanın ne zaman yürürlüğe gireceğine ilişkin yeni tarih açıklanmadı.

200 BİN TL VE ÜZERİ İŞLEMLERDE BEYAN ZORUNLULUĞU

Taslak düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde para transferi gerçekleştiren kişilerden, transferin gerekçesi ile paranın kaynağına dair bilgilerin açıklamalı şekilde beyan edilmesi planlanıyordu. Bu kapsamda, bankalar ve ilgili finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde işlem sahiplerinden ilave bilgi talep edilmesi öngörüldü.

Düzenlemenin yürürlüğe girmesi halinde, 200 bin TL eşiğini aşan her bir para transferi için gönderim amacı, ticari ilişki durumu, alıcı ve gönderici arasındaki bağlantı gibi bilgilerin sistem üzerinde kayda alınması hedefleniyordu. Bu beyanların, finansal sistem üzerinden yapılacak denetimlerde referans olarak kullanılacağı ifade edildi.

2 MİLYON TL VE 20 MİLYON TL ÜZERİ İŞLEMLERE EK FORM

Hazırlanan taslakta, 2 milyon TL'yi aşan para transferleri için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunluluğu öngörüldü. Bu formda, paranın kaynağı, işleme konu ticari veya kişisel nedenler ve taraflara ilişkin temel bilgilerin yer alması planlandı. Böylece yüksek tutarlı para transferlerinde standart bir beyan formatı oluşturulması amaçlandı.

20 milyon TL üzerindeki işlemler için ise aynı formun daha ayrıntılı şekilde doldurulması, ayrıca beyanların dayanak belgelerle desteklenmesi düzenleme metninde yer aldı. Bu kapsamda, söz konusu yüksek tutarlı para transferlerinde sözleşme, fatura, dekont ve benzeri belgelerin işleme ilişkin kayıtlarla birlikte saklanması gerekliliği taslakta belirtildi.

SUÇ GELİRLERİ VE TERÖR FİNANSMANIYLA MÜCADELE ÇERÇEVESİ

MASAK düzenlemesinin, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında hazırlandığı ve finansal işlemlerin izlenebilirliğini artırmayı amaçladığı kaydedildi. Bu çerçevede, yüksek tutarlı elektronik transfer, havale ve nakit işlemlerinin ayrıntılı olarak kayıt altına alınması, riskli görülen para hareketlerinin tespitini kolaylaştırmaya dönük bir adım olarak tasarlandı.

Düzenleme, bankalar ve diğer yükümlü finansal kuruluşlar nezdinde izleme, raporlama ve denetim süreçlerine ilişkin teknik ve idari uyum çalışmalarını da gerektiriyordu. Uygulamanın ileri bir tarihe ertelenmesiyle, ilgili kurum ve kuruluşların sistem hazırlıkları ile mevzuat uyum süreçlerinin devam edeceği bildirildi.

Kaynaklar:
Haber Merkezi