Son dönemde artış gösterenIBAN dolandırıcılığı, yeni yöntemlerle vatandaşları hedef almaya devam ediyor. Uzmanlar, tanımadığınız birinden gelen para sonrası yapılan iade işlemlerinin ciddi hukuki sorunlara yol açabileceği konusunda uyarıyor.

Dr. Öğretim Üyesi Serkan Varsak, dolandırıcıların özellikle “yanlışlıkla para gönderdik” yöntemiyle vatandaşları tuzağa düşürdüğünü belirtti.

“PARAYI GERİ GÖNDERİN” TUZAĞI

Dolandırıcılar, hedef seçtikleri kişilerin banka hesaplarına küçük miktarlarda para gönderiyor. Ardından mağduru arayarak şu ifadeleri kullanıyor:
"Hesabınıza yanlışlıkla para gönderdim, lütfen şu IBAN'a geri yatırın"

Bu noktada tehlike başlıyor. Parayı gönderen kişi ile iade yapılması istenen IBAN numarasının farklı olduğu belirtiliyor. Bu durumda yapılan iade işlemi, kişinin farkında olmadan kara para aklama zincirine dahil olmasına neden olabiliyor.

EN YAYGIN DOLANDIRICILIK YÖNTEMLERİ

Uzmanlara göre yalnızca bu yöntem değil, farklı dolandırıcılık türleri de yaygın şekilde kullanılıyor:

IBAN kiralama: Özellikle öğrencilere para karşılığı hesap kullandırma teklifi

Sahte mesaj ve IBAN değişikliği: Şirket gibi davranarak ödeme yönlendirme

Düşük fiyatlı ilan (kapora tuzağı): Araç ve gayrimenkulde sahte ilanlarla para toplama

Bu yöntemler, çok sayıda kişinin mağdur olmasına yol açabiliyor.

UZMANLARDAN KRİTİK UYARILAR

Dr. Serkan Varsak, şüpheli para transferlerinde dikkat edilmesi gereken noktaları sıraladı:

Tanımadığınız birinden gelen para için asla verilen IBAN’a doğrudan iade yapmayın

Bankanızla iletişime geçerek durumu bildirin

İade işlemini yalnızca bankanın resmi kanalları üzerinden gerçekleştirin

Kişisel bilgilerinizi paylaşmayın