Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)tarafından banka hesapları arasındaki para transferlerine yönelik getirilenyeni yükümlülükler,yeni yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında, günlük para transferi toplamı200 bin TL’yi aşan işlemlerde, kullanıcılar artıken az 20 karakterlik açıklama yazmak zorunda.

200 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERDE AÇIKLAMA ŞART

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK’ın bankalara gönderdiği yeni mevzuata göre;

Mobil bankacılık,

İnternet bankacılığı

veATM üzerinden yapılan para transferleri

aynı gün içinde toplam200 bin TL’yi aşarsa, her yeni transfer içinişlemin amacını detaylandıran açıklamagirilmesi istenecek.

Vatandaşlar, “ödeme”, “borç” gibi kısa ifadeler yerine,en az 20 karakterlik açıklamayapmak zorunda kalacak.

ATM’LERDE DE UYGULAMA BAŞLADI

Yeni düzenleme,ATM’leri de kapsıyor. ATM’den para transferi yapmak isteyen kullanıcılar, kartlarını taktıktan sonra gönderdikleri paranınhangi amaçla gönderildiğini detaylı şekilde belirtmek zorundakalıyor. Bu sabah itibarıyla birçok ATM’de uyarı ekranlarının aktif olduğu görüldü.

2 MİLYON TL ÜZERİNE FORM ZORUNLULUĞU

Transfer tutarı arttıkça, yükümlülükler de ağırlaşıyor:

200 bin TL üzeri:Açıklama (izah) zorunluluğu

2 milyon TL – 20 milyon TL arası:
➝Nakit İşlem Beyan Formudoldurulacak

20 milyon TL üzeri:
➝ Paranınkaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeistenecek

MASAK tarafından yapılan değerlendirmede, müşterinin verdiği açıklama yeterli görülmezsepara transferine izin verilmeyecek.

AMAÇ: KARA PARA VE USULSÜZLÜKLE MÜCADELE

Ekonomi yönetimi, düzenlemenin temel amacınınkara para aklama,kayıt dışı ekonomiveusulsüz para transferleriyle mücadeleolduğunu vurguluyor. Yetkililer, günlük yüksek tutarlı transfer yapan vatandaşlarınmağdur olmamak için açıklama alanlarını dikkatle doldurmalarıgerektiğini belirtiyor.

YENİ DÖNEM RESMEN BAŞLADI

MASAK’ın yeni para transferi kurallarıyla birlikte,bankacılık işlemlerinde daha sıkı bir denetim sürecibaşlamış oldu. Uygulama, hem bireysel kullanıcıları hem de yüksek hacimli işlem yapan işletmeleri doğrudan ilgilendiriyor.