Son dönemde bazı vatandaşların kredi kartı limitlerini kullanarak kuyumculardan altın satın alıp, aynı gün içinde bu altınları bozdurarak nakit ihtiyaçlarını karşılama yoluna gitmesi, yetkilileri alarma geçirdi.
Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK ve savcılıklar konuya ilişkin yasal süreci başlatırken, hem vatandaşlar hem de kuyumcular için ağır yaptırımlar gündeme geldi.

DAKİKALAR İÇİNDE YAPILAN İŞLEM SİSTEMİ TETİKLEDİ

Bu tür işlemlerin birkaç saat içinde gerçekleşmesi, bankacılık sistemleri tarafından olağandışı işlem olarak tanımlanıyor. Özellikle 500 bin TL ve üzeri işlemler otomatik risk taramasına giriyor ve hem kart sahibi hem de işletme anında inceleme altına alınıyor.

YASAL RİSKLER NELER?

Uzmanlara göre bu tür uygulamalar, aşağıdaki suçlamalarla yasal takibe neden olabilir:

Kredi kartının amaç dışı kullanımı

Bankacılık sistemini yanıltmak

Vergi usulsüzlüklerine zemin hazırlamak

Tüketim dışı harcamalarla kredi sözleşmesi ihlali

Özellikle ödeme yapamayarak takibe düşen kullanıcılar, “kasten dolandırıcılık” gibi ağır suçlamalarla karşı karşıya kalabilir. Bu durum, hem hapis cezası hem de adli sicil kaydı anlamına gelebilir.

KUYUMCULAR DA MERCEK ALTINDA

Sadece bireysel kullanıcılar değil, bu işleme aracı olan kuyumcular da denetim altına alındı. Aynı gün geri bozum yapan ve vergi usulüne aykırı işlem gerçekleştiren işletmelere tebligatlar gönderilmeye başlandı.
Yaptırımlar arasında şunlar yer alıyor:

Para cezası

Belge iptali

Faaliyet durdurma

Lisans iptali

BANKALAR MÜŞTERİLERİNİ UYARIYOR

Bankalar da riskli işlemler konusunda müşterilerine açık uyarılarda bulunmaya başladı. Bazı kredi kartı ekstrelerine şu ifadeler eklendi:

“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”

BU YÖNTEMİ KULLANANLAR NE YAPMALI?

Uzmanlar, bu yöntemi geçmişte kullanan kişilerin vergi ve kredi kayıtlarını kontrol ettirmeleri, gerektiğinde bir mali müşavir ya da avukata danışmaları gerektiğini belirtiyor. Denetimlerin geriye dönük yapılabileceği uyarısı da yapılıyor.